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6月16日,興業(yè)期貨攜手興業(yè)銀行落地了國內(nèi)首筆“倉貿(mào)通擬交割業(yè)務(wù)”,為大型有色貿(mào)易商上海金克金屬貿(mào)易有限公司(中國500強(qiáng)企業(yè)陜西東嶺集團(tuán)的全資子公司)發(fā)放了相當(dāng)于90%倉單價值的流動資金貸款,貸款資金將被用于支付給上海期貨交易所購買橡膠標(biāo)準(zhǔn)倉單的交割貨款。這是繼2015年興業(yè)銀行和興業(yè)期貨合作推出“倉貿(mào)通業(yè)務(wù)”后的又一款銀期創(chuàng)新合作業(yè)務(wù)。
“倉貿(mào)通擬交割業(yè)務(wù)”是國內(nèi)第一款由銀行為企業(yè)墊付交割貨款,企業(yè)獲得交割倉單后再質(zhì)押給銀行的短期融資產(chǎn)品。具體而言,是指大宗商品貿(mào)易商所持有的“期貨多頭頭寸”在進(jìn)入交割流程后,興業(yè)銀行向企業(yè)發(fā)放相當(dāng)于倉單價值90%的信貸資金用于支付交割貨款,在企業(yè)獲得標(biāo)準(zhǔn)倉單后再將標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押給興業(yè)銀行,并由興業(yè)期貨進(jìn)行貸后監(jiān)控管理。
傳統(tǒng)的倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)只能為賣方提供融資服務(wù),而擬交割業(yè)務(wù)則為買方提供了先貸后質(zhì)的便利。大宗商品貿(mào)易商可以根據(jù)自身生產(chǎn)經(jīng)營的需求,選擇“倉貿(mào)通業(yè)務(wù)”,將持有的倉單質(zhì)押給興業(yè)銀行獲得90%的貸款資金;也可以選擇“倉貿(mào)通擬交割業(yè)務(wù)”,獲得90%的信貸資金購買標(biāo)準(zhǔn)倉單。“倉貿(mào)通系列業(yè)務(wù)”結(jié)合期貨市場套期保值功能,不僅企業(yè)得到了實惠,獲得遠(yuǎn)高于市場同類產(chǎn)品的質(zhì)押率,而且還幫助興業(yè)銀行防范了質(zhì)押倉單價值波動的風(fēng)險。
此次“倉貿(mào)通擬交割業(yè)務(wù)”的高效落地,標(biāo)志著興業(yè)期貨已經(jīng)成功將期貨套期保值功能和實物交割功能內(nèi)嵌于興業(yè)銀行的標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)上,即標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)所涉及的期貨套期保值頭寸的建倉、鎖倉、釋放以及融資申請人期貨保證金和期貨倉單的鎖定均可在興業(yè)銀行和興業(yè)期貨實現(xiàn)全過程風(fēng)險控制,高質(zhì)押率和高放款效率使得興業(yè)期貨和興業(yè)銀行上海分行的“倉貿(mào)通系列業(yè)務(wù)”又向前邁出了新步伐。
2013年6月,興業(yè)銀行在市場上率先推出了“套保動產(chǎn)/倉單質(zhì)押授信業(yè)務(wù)”,該產(chǎn)品以質(zhì)押率高、操作便利、還款靈活、無需追保等顯著特點自推出之日便廣受關(guān)注和好評。2015年7月,興業(yè)銀行進(jìn)一步推出“套保擬交割標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押授信業(yè)務(wù)”,將融資節(jié)點延伸至交易環(huán)節(jié)。興業(yè)銀行總行貿(mào)易金融部市場開發(fā)處處長屈國柱表示,興業(yè)期貨作為興業(yè)銀行的子公司,基于上述產(chǎn)品推出了“倉貿(mào)通系列業(yè)務(wù)”。本次落地再次證明了該產(chǎn)品的創(chuàng)新性和多方共贏性,既方便大宗商品貿(mào)易商融資,又為興業(yè)期貨拓展了客戶群體,同時,也密切了興業(yè)銀行與下屬子公司的業(yè)務(wù)聯(lián)動和協(xié)同配合。
興業(yè)期貨有限公司副總經(jīng)理崔東海表示,興業(yè)期貨作為銀行系的期貨公司,不斷探索期貨行業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展模式,此次“倉貿(mào)通擬交割業(yè)務(wù)”的落地就是興業(yè)期貨的一個新嘗試。今后,興業(yè)期貨將充分利用集團(tuán)資源,發(fā)揮期貨風(fēng)險管理的功能,進(jìn)一步提升公司的專業(yè)服務(wù)能力,為企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營和風(fēng)險管理保駕護(hù)航。
在未來,興業(yè)期貨將繼續(xù)發(fā)揮股東興業(yè)銀行集團(tuán)綜合金融經(jīng)營優(yōu)勢,強(qiáng)化業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力,進(jìn)一步擴(kuò)大套保擬交割倉單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的覆蓋品種,提升融資服務(wù)質(zhì)量和效率,著力將此款業(yè)務(wù)打造成為公司的“拳頭產(chǎn)品”,為大宗商品企業(yè)提供更為便捷、高效、優(yōu)質(zhì)的銀期合作產(chǎn)品,實現(xiàn)銀企期三方合作共贏。
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