一、案例簡(jiǎn)介
客戶趙某年初在網(wǎng)上通過QQ認(rèn)識(shí)了錢某，并經(jīng)由錢某將賬戶委托孫某操作。委托后不久, 趙某賬戶和孫某賬戶就在某遠(yuǎn)期不活躍合約上多筆對(duì)敲。其中，孫某的賬戶以較低的價(jià)格從趙某賬戶買入期貨合約,又以較高的價(jià)格將期貨合約賣給趙某賬戶,造成趙某賬戶內(nèi)資金虧損一空,而孫某的賬戶在巨額盈利后立刻出金。案發(fā)后，孫某無法聯(lián)系，受害客戶已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
二、“委托理財(cái)”風(fēng)險(xiǎn)剖析
?。ㄒ唬┮浴拔欣碡?cái)”名義對(duì)敲轉(zhuǎn)移資金
對(duì)敲交易指的是按照事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式進(jìn)行的互為對(duì)手交易，是期貨市場(chǎng)典型的違規(guī)交易行為。以“委托理財(cái)”名義對(duì)敲轉(zhuǎn)移資金，是指受托人替委托人操作期貨賬戶時(shí)，在委托人不知情的情況下，通過實(shí)施對(duì)敲交易轉(zhuǎn)移委托人資金的行為，這種行為屬于違法違規(guī)行為。
違法犯罪分子對(duì)敲轉(zhuǎn)移資金的方式是：違法犯罪分子在操作受害人的期貨賬戶時(shí)，利用其控制的另一個(gè)賬戶，以較低的價(jià)格從受害人的賬戶中買入某期貨合約，再以較高的價(jià)格將期貨合約賣給受害者，造成受害人賬戶虧損，違法犯罪分子控制的賬戶盈利，然后將資金從其控制的盈利賬戶出金，從而實(shí)現(xiàn)盜取受害人資金的目的。
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由于期貨市場(chǎng)客觀上存在不活躍的期貨合約，實(shí)行T+0交易機(jī)制和保證金的杠桿交易，使得違法犯罪分子在掌握受害人賬戶密碼的情況下，可在較短時(shí)間、使用較少資金完成整個(gè)犯罪行為，非法獲利。
從受害人的角度分析，此類案件的受害人一般不熟悉期貨市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)理，認(rèn)為只要自己控制住資金調(diào)撥權(quán)，自己最多只需承擔(dān)投資損失，受托人只有在盈利的情況下可分享利潤(rùn)，沒有獲取委托人利益的手段，殊不知受托人可以通過在不活躍合約上進(jìn)行對(duì)敲交易快速地轉(zhuǎn)移賬戶資金，從而給違法犯罪分子留下可乘之機(jī)。
受托為投資者操作賬戶后，利用委托人賬戶密碼進(jìn)行對(duì)敲交易轉(zhuǎn)移委托人賬戶內(nèi)資金。此類行為不僅違反了期貨市場(chǎng)法律，也涉嫌刑事犯罪。
三、啟發(fā)和警示
由于此類案件中的違法犯罪分子多在異地通過互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施對(duì)敲行為，盈利后從出金到取款的速度極快，偵破難度較高。
違法犯罪分子對(duì)敲轉(zhuǎn)移他人資金的前提是掌握受害人的期貨賬號(hào)和密碼。對(duì)此，應(yīng)提醒投資者應(yīng)切實(shí)提高安全防范意識(shí)，加強(qiáng)交易密碼管理，注意賬戶委托他人交易的風(fēng)險(xiǎn)，切勿將賬戶委托給網(wǎng)絡(luò)上認(rèn)識(shí)的陌生人或所謂“投資理財(cái)專家”操作。如投資者發(fā)現(xiàn)自己的賬戶被他人對(duì)敲，應(yīng)盡快修改交易密碼，然后及時(shí)向期貨公司或交易所反映，并向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，通過司法途徑挽回?fù)p失。
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